<内容大纲> 一、虚拟币交易的背景介绍 二、虚拟币的合法性和分类 三、虚拟币交易的法律风险与监管 1. 资产来源和防止洗钱的困境 2. 虚拟币是否属于金融产品？ 3. 银行和虚拟币的联系 4. 监管机构在虚拟币交易中的角色 四、虚拟币交易时如何自我保护？ 1. 制定一定的交易规则 2. 清晰地了解所购买虚拟币的特点 3. 小资金尝试、大资金分散 4. 不要投入过多的资金 五、如何增强虚拟币行业的安全性？ 1. 增加交易所，降低交易风险 2. 交易商的调查的加强 3. 风险预警和风险定级 4. 监管的改革 六、结论 一、虚拟币交易的背景介绍 虚拟币，即以数字化为基础，使用密码学等安全技术，构建去中心化、自组织、开放式网络的数字化货币，逐渐成为了一种新兴的交易方式，吸引着越来越多的投资者。在虚拟币交易之前，金融交易的主流方式是传统的集中式交易所。而虚拟币交易采用去中心化的交易方式，减少了中心化交易所的垄断，增强了交易的安全性和匿名性，给市场带来了更大的活力。 二、虚拟币的合法性和分类 虚拟币现在还处于监管空白的阶段，不同国家或地区有不同的立场。但可以明确的是，虚拟币并不是法定货币。虚拟币可被分为功能型和投资型两类。功能型虚拟币主要是UPbit、比特币、以太币等，具有更多的支付、结算和清算功能；而投资型虚拟币则将数字资产作为商品进行交易，例如火币、币安、OKEx等。 三、虚拟币交易的法律风险与监管 1. 资产来源和防止洗钱的困境 虚拟币交易平台的CSR(open source), 自由的信任合约以及匿名性将产生难以追踪的环境，增加了虚拟币交易风险，且可能把非法资金引入虚拟货币交易。由此，虚拟货币交易的法律风险被带出。防止洗钱和恐怖主义融资爆发是包括国际组织在内的各国政府的重点任务。 2. 虚拟币是否属于金融产品？ 虚拟币市场的特殊性，使得其处于监管空白，监管者未能确定虚拟币是否属于金融产品。对于此种合法性笼罩问题，监管者提出的相应性化管理和风险警示并无法解决虚拟币市场的不正常情况。 3. 银行和虚拟币的联系 由于虚拟货币市场的金融属性较强，虚拟货币交易平台通常将客户资金存入银行托管账户，并通过银行完成与现实货币的兑换。但是专家指出，一些虚拟货币交易平台利用银行托管账户来掩盖运营风险，大量设立虚构的银行账户来实施交易诈骗，加剧了银行风险。 4. 监管机构在虚拟币交易中的角色 监管机构对虚拟货币的监管不断加强，但由于虚拟货币的匿名性和难以监控性质，监管难度越加增加。目前关于虚拟货币监管环境的法律框架正在建立中，而监管不确定性可能给企业留下后续合规难度。 四、虚拟币交易时如何自我保护？ 1. 制定一定的交易规则 应该分析虚拟币交易的基本原理和市场规律，确定有利的交易策略，并慢慢地形成自己的交易系统。在虚拟币交易上制定简单操作规则可以有效避免景气变化风险的不断进化。 2. 清晰地了解所购买虚拟币的特点 在购买虚拟币的时，我们应该仔细阅读相关信息，纵观其历史价格和被标记价格，以确定价格的合理价位。 3. 小资金尝试、大资金分散 在虚拟币交易上我们应该采取小资金的尝试和大资金的分散的策略，这就需要我们对市场情况进行充分了解，做好风险控制。 4. 不要投入过多的资金 在没有理性的市场预测和充分的交易策略的情况下，我们不应投入过多的资金，以减少交易风险。 五、如何增强虚拟币行业的安全性？ 1. 增加交易所，降低交易风险 最简单的方法就是通过提高虚拟币交易量及交易所数量的总体水平降低交易的风险。 2. 交易商的调查的加强 实施更加完善的交易商监控系统，对虚拟币交易平台进行外部安全调查。 3. 风险预警和风险定级 针对每家虚拟币交易所进行了风险定级和风险预警，这是提高虚拟币交易安全的第三种方法。 4. 监管的改革 通过强化税收控制和扩大虚拟币监管范畴，为虚拟币交易提供有效保护。 六、结论 虚拟币交易属于新兴市场，其法律风险高、监管薄弱、安全性尚需完善等问题逐渐暴露。投资人在参与虚拟币交易时需谨慎行事，合理评估风险，制定一定的交易规则，加强交易的合规性及监管力度。监管机构需要制定更为细致的监管制度，规范虚拟币的市场行为和业务模式，全面提升虚拟币交易的透明度和合规性。